Phát hiện đường dây cho vay nặng lãi nhắm vào 9.000 lao động nước ngoài tại Busan

Tổng số tiền cho vay lên đến 160 tỉ won với lãi suất cắt cổ. Nhóm tội phạm còn dùng thủ đoạn đe dọa báo cáo nhập cư và nộp đơn yêu cầu thanh toán giả để ép nạn nhân.

Ngày 24 vừa qua, Đội điều tra tham nhũng và tội phạm kinh tế thuộc Sở Cảnh sát Busan cho biết đã triệt phá một tổ chức cho vay trái phép hoạt động trong thời gian dài, chuyên nhắm vào lao động nước ngoài đang cư trú tại Hàn Quốc. Ba đối tượng cầm đầu đã bị bắt giam và hàng loạt người liên quan bị khởi tố.

Theo điều tra, tổ chức này có hơn 9.000 nạn nhân, với tổng số tiền cho vay được xác minh lên đến khoảng 160 tỉ won.

Cảnh sát cho biết nhóm tội phạm đã khai thác sự khó khăn của lao động nước ngoài trong việc tiếp cận các dịch vụ tài chính hợp pháp. Chúng quảng cáo bằng những cụm từ như “có thể vay gấp”, “thủ tục đơn giản” để dụ dỗ người cần tiền.

Sau đó, nhóm này áp đặt mức lãi suất hàng tháng gần tương đương với số tiền gốc hoặc rút ngắn thời gian trả nợ đến mức người vay gần như không thể thoát khỏi “vòng xoáy nợ nần”. Một số khoản vay buộc người vay phải trả lại số tiền gốc tăng lên khoảng 1.5 lần chỉ sau vài tháng.

Tổng quản lý A và B sử dụng mạng xã hội và mối quan hệ cá nhân để tìm người có nhu cầu vay tiền. Những người phụ trách tìm kiếm khách hàng đi đến các khu công nghiệp, ký túc xá, nhà hàng để liên tục tiếp cận lao động nước ngoài và mở rộng danh sách khách vay.

Chỉ cần trả chậm một chút, nạn nhân lập tức bị đe dọa. Tổ chức này dùng nhiều hình thức đòi nợ như dọa báo cáo lên Cơ quan Quản lý Xuất nhập cảnh, gọi điện cho chủ sử dụng lao động và người quen của nạn nhân, gửi thư mang tính chất đe dọa.

Một số lao động cho biết họ hoảng loạn khi bị đe dọa “biến thành người cư trú bất hợp pháp”, buộc họ phải chấp nhận mức lãi suất vô lý.

Không dừng lại ở đó, nhóm tội phạm còn làm giả giấy thỏa thuận rồi nộp đơn lên tòa án để yêu cầu ban hành lệnh thanh toán. Hơn 1.000 vụ kiện giả đã được thực hiện nhằm gây áp lực và củng cố hệ thống đòi nợ một cách có tổ chức.

Cảnh sát đã phong tỏa và yêu cầu tịch thu trước khi truy tố khoảng 2.1 tỉ won trong số tiền thu lợi bất chính. Đồng thời, cơ quan chức năng đang phối hợp với cơ quan thuế để điều tra việc nhóm này che giấu thu nhập từ hoạt động cho vay.

Đối với nghi phạm chủ chốt đã bỏ trốn ra nước ngoài, cảnh sát Hàn Quốc đã gửi yêu cầu phát lệnh truy nã đỏ lên Interpol.

Một đại diện Sở Cảnh sát Busan cho biết:
“Đây là hành vi phạm tội đặc biệt nguy hiểm vì lợi dụng hoàn cảnh yếu thế của người lao động nước ngoài và gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến trật tự tài chính tại địa phương. Nếu có nghi ngờ từng là nạn nhân của hình thức cho vay bất hợp pháp tương tự, hãy báo ngay cho cơ quan chức năng.”

Theo Pressian